Der „Vorsorge-Profi-Check“ ist ein Analyse- und Beratungstool für die Altersvorsorgeberatung.

Du bist Berater und setzt selbst hohe Anforderungen an Deine Beratungsleistung? Du benötigst bei Bedarf einen kompletten Marktüberblick? Dein Anspruch ist es Deine Kunden qualitativ hochwertig zu beraten? Dann ist der „Vorsorge-Profi-Check“ das richtige Werkzeug für Dich.

Der „Vorsorge-Profi-Check“ beinhaltet u.a. den „Riester-Profi-Check“ mit allen im Markt für das Neugeschäft angebotenen Riester-Tarifen aus dem Bank, Investment, Bauspar- und Versicherungsbereich und unzähligen Bestandstarifen sowie den „Rürup-Profi-Check“ für Basisrenten mit einer ebenfalls umfassenden Tarifdatenbank von Neugeschäfts- und Bestandstarifen. So macht es der „Vorsorge-Profi-Check“ dem Verbraucher leicht, mit den „10 Goldenen Riester-Fragen“ ausgehend von seinen persönlichen Auswahlkriterien den Tarif zu finden, der seinen Wünschen und Anforderungen am besten entspricht.

Hierfür wird zunächst überprüft, ob z. Bsp. die Riester-Rente die „10 Goldenen Riester-Fragen“ ganz oder teilweise erfüllt. So ermöglichen die Tarifvergleiche einen guten Überblick über die wichtigsten Leistungsmerkmale der ausgewählten Tarife.

Zudem können die folgenden Informationen gewonnen werden:
- Um welche Tarif bzw. Vertragsart handelt es sich?
- Höhe der Garantierente laut Produktinformationsblatt (PIB)
- Höhe des garantierten Rentenfaktors lauf PIB
- Effektivkosten in der Ansparphase laut PIB
- Verwaltungskosten in der Verrentungsphase laut PIB
- Mindestbeitrag
- Mindestlaufzeit
- Informationen zu den Solvency II Quoten
- Sonstige wichtige Besonderheiten zu einzelnen Tarifen

Der Berater kann das Beratungsergebnis personalisiert abspeichern, drucken oder per Email versenden. Zu jedem Zeitpunkt kann das gespeicherte Ergebnis wieder aufgerufen und bearbeitet werden.

Ebenso bietet der „Vorsorge-Profi-Check“ zur Beratungsunterstützung weitere nützliche „Beratungstools“, u.a. die „Goldene Riester-Pyramide“ (exklusiv für die iOS-App) und bietet wichtige Unterstützung zum Thema „Solvency II“.

Die „Profi-Checks“ orientieren sich dabei ausschließlich an den Interessen des Verbrauchers. Sie sind in Ihrer Art einzigartig und zählen aktuell sicherlich zu den besten Analyse- und Beratungstools für Vorsorgeberater von Riester-Tarifen und von Rürup-Tarifen.

Der "Vorsorge-Profi-Check, der "Riester-Profi-Check, die "10 Goldenen Riester-Fragen und der "Rürup-Profi-Check" sind ein Markenzeichen der „DFIAV - Deutsche Förderinitiative Altersvorsorge UG“ und unterliegen dem Schutz des Urheberrechtes.
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die Informationen nicht umfassend sind. Die genauen Vertrags- und Tarifinhalte ergeben sich aus dem Antrag, dem Versicherungsschein sowie den allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) und ggf. den besonderen Bedingungen.
Der „Vorsorge-Profi-Check“ wird laufend aktualisiert und steht den Nutzern durch regelmäßige Updates immer relativ aktuell zur Verfügung. Bei jedem Start des „Vorsorge-Profi-Checks“ wird automatisch überprüft ob inzwischen eine aktuellere Version vorliegt und es erfolgt ein Hinweis zu einem Update.
Trotz aller Sorgfalt können sich Tarifdaten inzwischen auch geändert haben. Eine Haftung für Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit kann daher nicht übernommen werden.

Quellen:
- Versicherungsbedingungen
- Ergänzende Vertragsbedingungen
- Muster-Produktinformationsblätter
- Bundeszentralamt für Steuern
- Homepages der Anbieter