Der „Vorsorge-Profi-Check“ ist ein Analyse- und Beratungstool für die Altersvorsorgeberatung.

Sie sind Berater und setzen selbst hohe Anforderungen an ihre Beratungsleistung? Sie benötigen bei Bedarf einen kompletten Marktüberblick? Ihr Anspruch ist es Ihre Kunden qualitativ hochwertig zu beraten? Dann ist der „Vorsorge-Profi-Check“ das richtige Werkzeug für Sie.

Der „Vorsorge-Profi-Check“ beinhaltet u. a. den „Riester-Profi-Check“ mit allen aktuell im Markt angebotenen Riester-Tarifen aus dem Bank-, Investment-, Bauspar- und Versicherungsbereich und der "Rürup-Profi-Check" für Basis-Renten steht seit dem 1. Juni 2022 mit einer umfangreichen Tarifdatenbank zur Verfügung.
So macht der „Vorsorge-Profi-Check“ es dem Verbraucher leicht, mit den „10 Goldenen Riester Fragen“ - und bald schon mit den „Goldenen Rürup-Fragen“ - ausgehend von seinen persönlichen Auswahlkriterien den Tarif zu finden, der seinen Wünschen und Anforderungen am besten entspricht.

Hierfür wird zunächst überprüft, ob z. Bsp. die Riester-Rente die „10 Goldenen Riester-Fragen“ ganz oder teilweise erfüllt. So ermöglichen die Tarifvergleiche einen guten Überblick über die wichtigsten Leistungsmerkmale der ausgewählten Tarife.

Zudem können die folgenden Informationen gewonnen werden:
- Um welche Tarif bzw. Vertragsart handelt es sich?
- Höhe der Garantierente laut Produktinformationsblatt (PIB)
- Höhe des garantierten Rentenfaktors lauf PIB
- Effektivkosten in der Ansparphase laut PIB
- Verwaltungskosten in der Verrentungsphase laut PIB
- Mindestbeitrag
- Mindestlaufzeit
- Informationen zu den Solvency II Quoten
- Sonstige wichtige Besonderheiten zu einzelnen Tarifen

Der Berater kann das Beratungsergebnis personalisiert abspeichern, drucken oder per Email versenden. Zu jedem Zeitpunkt kann das gespeicherte Ergebnis wieder aufgerufen und bearbeitet werden.

Ebenso bietet der „Vorsorge-Profi-Check“ zur Beratungsunterstützung weitere „Beratungstools“ wie zum Beispiel die „Goldene Riester-Pyramide“ und besitzt zudem eine Videothek mit vielen Erklärvideos rund um das Thema Altersvorsorge, welche aktuell überarbeitet wird.
Zukünftig ist auch eine „Wissensthek“ als umfangreiches Nachschlagewerk zu den wichtigsten Themen der Altersvorsorgeberatung in Planung.

Die „Profi-Checks“ orientieren sich dabei ausschließlich an den Interessen des Verbrauchers. Sie sind in Ihrer Art einzigartig und zählen aktuell sicherlich zu den besten Analyse- und Beratungstools für Vorsorgeberater von Riester-Tarifen und bald auch schon von Rürup-Tarifen.

Der "Vorsorge-Profi-Check, der "Riester-Profi-Check, die "10 Goldenen Riester-Fragen und der "Rürup-Profi-Check" sind ein Markenzeichen der „DFIAV - Deutsche Förderinitiative Altersvorsorge UG“ und unterliegen dem Schutz des Urheberrechtes.
Der „Vorsorge-Profi-Check“ dient ausschließlich der internen Verwendung.
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die Informationen nicht umfassend sind. Die genauen Vertrags- und Tarifinhalte ergeben sich aus dem Antrag, dem Versicherungsschein sowie den allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) und ggf. den besonderen Bedingungen.
Der „Vorsorge-Profi-Check“ wird laufend aktualisiert und steht den Nutzern durch regelmäßige Updates immer relativ aktuell zur Verfügung. Bei jedem Start des „Vorsorge-Profi-Checks“ wird automatisch überprüft ob inzwischen eine aktuellere Version vorliegt und es erfolgt ein Hinweis zu einem Update.
Trotz aller Sorgfalt können sich Tarifdaten inzwischen auch geändert haben. Eine Haftung für Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit kann daher nicht übernommen werden.

Quellen:
- Versicherungsbedingungen
- Ergänzende Vertragsbedingungen
- Muster-Produktinformationsblätter
- Bundeszentralamt für Steuern
- Homepages der Anbieter